Ser un albacea podría llevar mucho tiempo y ser costoso en un momento de duelo

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En una colección en curso, Monetary Publish explora cuestiones de finanzas privadas vinculadas a los grandes hitos de la vida, desde casarse hasta la jubilación.

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En realidad, no desconcertó a Laura Webber cuando su padre les encargó a ella y a su hermano que fueran co-ejecutores de su propiedad. En cualquier caso, la abogada en ejercicio y asesora en la oficina de Legal Professional Normal en Ontario tiene muchos años de experiencia reconocida a sus espaldas.

Pero cuando su padre falleció durante la pandemia, no pensó en la cantidad de tiempo, esfuerzo y valor que se necesitaría.

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“Mi papá tenía una propiedad bastante fácil”, dijo Webber. “Y a pesar de eso, todavía no está terminado”.

Han pasado casi un año desde que su padre falleció, y Webber cree que es probable que le queden otros 12 meses o más de trabajo de parto. Se siente honrada de ser la que satisface las necesidades de su padre, sin embargo, en realidad, hay puntos que desearía haber reconocido de antemano.

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Su experiencia no sorprende a Jamie Golombek, director gerente de Planificación fiscal y de propiedad de CIBC Personal Wealth.

“Es mucho trabajo y puede tomar mucho tiempo con la cantidad de propiedad que hay”, dijo. “Si hay una cantidad de propiedades, beneficiarios, si hay cláusulas o fideicomisos poco comunes allí, puede ser una cantidad infinita de trabajo”.

Aun así, es posible que muchos canadienses realmente sientan que es una obligación que deben cumplir porque a menudo es para un padre o una madre u otro miembro de la familia cuando se les asigna como albacea. Pero bien puede convertirse en sofisticado, y rápidamente.

“Puede ser un poco complicado, especialmente si hay desacuerdos con las reliquias familiares y los bienes de la familia”, dijo Golombek. “Con las reliquias familiares y los bienes de la familia, entre la dinámica de la familia ha habido mucho daño cuando uno es conocido como el albacea y el otro no”.

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Luego está el puesto en sí, que implica realizar tareas cuando todavía estás de duelo por un ser querido. Eso es algo que Webber descubrió de inmediato.

Eres emocionalmente susceptible. Has extraviado a un ser querido y es necesario que te ocupes de todo esto, y el dolor es abrumador.

Laura Webber

Eres emocionalmente susceptible. Has perdido a un ser querido y es necesario que te ocupes de todo esto, y el dolor es abrumador”, dijo. “¿Cómo piensas con claridad cuando estás tan sorprendido de haber perdido a este querido?”

Es por eso que Golombek recomienda que lo primero que debe hacer es obtener unas pautas, que se pueden encontrar en línea, y muchos bancos las ofrecen sin costo alguno. Las listas de verificación han sido algo en lo que Webber se volvió dependiente para determinar qué se quería hacer de inmediato y qué esperar.

“Las listas de verificación son esenciales para que pueda estar seguro de que no se ha perdido nada”, dijo. “Descubrimos que faltaban objetos que no pensábamos que existían”.

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Los deberes rápidos incluyen cosas como preparativos funerarios, certificados de muerte, encontrar el deseo y encontrar toda la información monetaria obligatoria. Objetos más sofisticados podrían incluir cancelar suscripciones y membresías, encontrar y cerrar contenedores de depósito de seguridad y hacer frente a cualquier préstamo excelente.

Pero cuando se vuelve realmente sofisticado, es probable que sea el momento de buscar ayuda profesional. Golombek dijo que esto puede ser bastante costoso, pero el otro es peor.

“Al final del día, hay responsabilidad legal”, dijo. “Eres responsable cuando haces algo erróneo. Entonces, cuando no tenga la experiencia, podría desear buscar la experiencia de un abogado para administrar la propiedad”.

Webber, que es abogado pero no abogado inmobiliario, dijo que se convierte en un trabajo de medio tiempo. Y eso es incluso con un caso sin complicaciones parecido al de su padre.

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“Es imprescindible poner toda tu vida en orden”, dijo.

Es por eso que es importante debatir la mayor cantidad de detalles posible de antemano junto con los miembros de su familia, para que algunas cosas puedan resolverse antes de tiempo.

Independientemente de cualquier problema, desea asegurarse de que se satisfagan las necesidades de su amado. En cualquier caso, es posible que los ejecutores cumplan con el lugar en primer lugar, y es por eso que se debe tener un diálogo abierto con regularidad.

“El albacea debería ver una copia del pedido por adelantado idealmente … para que no haya sorpresas”, dijo Golombek. “Con suerte, los padres, con la ayuda del niño, los ayudarán a organizarse mientras todavía están vivos”.

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Esto podría incluir tener la influencia de un abogado para realizar el acceso a contraseñas y cuentas, y asegurarse de que todo esté organizado tanto personal como financieramente.

“Organizar. Creo que ese es un factor importante”, mencionó Golombek. “Manejar el conjunto de los asuntos financieros de su padre y su madre antes de que desaparezcan sería un largo camino para facilitar la administración de la propiedad más adelante”.

Independientemente de la cantidad que reúna, siempre habrá detalles esenciales que se presenten en un momento dado cuando esté de duelo. Asegúrese de estar listo para satisfacer estas necesidades durante uno de los momentos más difíciles de su vida, dijo Webber.

“Habéis adquirido un deber”, dijo, “cada uno con el que se entrega, pero además de todos los herederos de la propiedad.”

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