Aquí está quién es posible que desee que pueda ayudarlo a alcanzar sus objetivos de efectivo

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Bienestar monetario o bienestar monetario son palabras de moda frecuentes que todos hemos escuchado cuando hablamos de finanzas privadas, pero ¿qué significan realmente y cómo las conseguiremos?

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Si busca “bienestar monetario” en línea, puede encontrar que es el estado en el que manejará sus pagos y facturas, pagará su dinero adeudado, enfrentará emergencias financieras repentinas y planificará objetivos financieros a largo plazo. de construir fondos escolares y ahorrar para Jubilación. Este puede ser su estado normal de ser, pero para algunos puede ser una batalla de por vida que siempre parece un poco fuera de alcance.

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No nacemos con los medios innatos para manejar nuestro dinero, pero a menudo no se nos enseña en casa ni en la escuela, por lo que nos queda decidir las cosas por nuestra cuenta, lo que generalmente es un proceso muy largo y lleno de baches. carretera con unas clases duras de la Facultad de Golpes Onerosos.

Ya sea que piense o no que podrá forjar su propio camino en la vida o que se necesita un pueblo y trabajo en equipo para encontrar su camino, nadie es una isla. Todo el mundo tiene algo que ofrecer y encontrar a aquellos que tienen las habilidades o la información que usted simplemente no tiene puede ser precisamente la ayuda que necesita para prosperar.

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Después de todo, lo que puede sonar como una gran idea, pero pedir ayuda puede ser difícil, especialmente cuando asumimos que siempre debemos saber lo que estamos haciendo. Sin embargo, tener su propio sistema de ayuda hace que sea mucho más fácil lograr bienestar financiero.

Incluso si eres un experto en finanzas, probablemente no sepas todo. La comunidad de profesionales que reúne para sí mismo se ocupará de sus mayores objetivos y considerará todas las características de sus objetivos financieros. Ellos cerrarán sus brechas de información, compartirán su experiencia con usted y le brindarán ayuda para reunir los elementos de su plan.

Hay varios tipos de profesionales que la mayoría de las personas querrán buscar para estar en su grupo. La contratación de un planificador monetario autorizado (CFP) es un lugar para comenzar. Le ayudarán a crear una hoja de ruta de sus objetivos monetarios y cómo se pueden alcanzar. Algunos temas en los que un CFP puede asesorarlo incluyen un plan de ahorro financiero, sus inversiones, qué considerar al momento de la jubilación, impuestos o planificación de la propiedad, financiar la formación postsecundaria para usted o sus hijosy determinar sus deseos de cobertura de seguro de vida.

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Son una fuente confiable porque tienen licencia y tienen una responsabilidad fiduciaria para trabajar en su nombre hacia sus mayores objetivos. Deberá tener en cuenta que no todos los planificadores o asesores monetarios tienen este grado de formación, así que tómese su tiempo para descubre el CFP perfecto para tus necesidades. Un asesor financiero no podría tener la designación confiable de CFP.

Si no puede trabajar con un CFP, comience con su establecimiento monetario. Tener una muy buena relación de trabajo con su institución financiera o cooperativa de crédito es fundamental. Comprender cómo se puede ingresar su dinero y con quién asociarse puede ser útil, especialmente en situaciones de emergencia.

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Su departamento también podría tener un grupo de especialistas de los que dependen para obtener ayuda. un licenciado hipoteca asesor es quizás uno de esos individuos. Ya sea que sea imparcial o que trabaje en conjunto con su establecimiento financiero, un asesor hipotecario puede ser un activo esencial para el propietario o comprador de una casa.

Pérdida de vidas y impuestos, como dice el refrán, son lamentablemente inevitables, por lo que todos nos beneficiaremos de tener un seguro, un testamento y un contador. Un agente de cobertura de seguros puede adaptarse a sus necesidades específicas de cobertura de seguro, que pueden incluir cobertura para todo momento, incapacidad o enfermedad. Un contador lo ayudará con sus necesidades y planificación de impuestos anuales. Y un abogado o notario lo ayudará a escribir su testamento para asegurarse de que haya deliberado adecuadamente sobre sus dependientes y sus bienes sobre su fallecimiento.

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Si está preocupado por lo bueno que sería hacer planes para el futuro si no tuviera mucho deuda, aquí también hay un experto para ayudar. A empresa sin fines de lucro de asesoría de puntaje de crédito puede brindarle una evaluación gratuita de sus fondos, brindarle ayuda para crear un fondo y brindarle opciones para hacerse cargo de su deuda. Esto puede liberar efectivo en sus fondos y ayudarlo comience a ahorrar para sus objetivos futuros.

Sus cheques de pago no incluyen direcciones, y tampoco sus tarjetas bancarias. Independientemente de dónde se encuentre en su viaje financiero, no tenga miedo de pedir ayuda. Muchos profesionales no cobran precio por ofrecerte al menos algunos datos primarios. Las ideas que se le enseñan de ellos es quizás simplemente lo que debe seguir en el camino correcto para alcanzar sus objetivos.

Sandra Fry es una asesora de calificación crediticia con sede en Winnipeg en Credit Score Counseling Society, un grupo sin fines de lucro que ha ayudado a los canadienses a manejar sus deudas durante más de 25 años.

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Por Roberto

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