Ya sea que sea un principiante o un inversionista experimentado, probablemente haya escuchado estas palabras de un buen amigo o miembro de la familia que invierte en el S&P 500:
“Simplemente compre un fondo indexado”.
Contempla las frases del multimillonario inversor Warren Buffet:
“En mi opinión, para la mayoría de las personas, lo mejor que se puede hacer es poseer el fondo índice S&P 500”.
Warren dio un paso más, una vez que el supervisor de fondos de cobertura de apuestas Ted Seides $1 millón que un fondo indexado superaría a una cartera de fondos de cobertura durante los siguientes diez años.
Y ganó.
Sin embargo, ¿tiene sentido que TODOS los comerciantes gasten dinero en el S&P 500? ¿Qué pasa si te gusta elegir acciones? ¿Qué sucede si no está 100% cómodo invirtiendo todo su dinero en el mercado de valores?
Echemos un vistazo a cómo funciona el S&P 500, junto con algunos ejecutivos y desventajas de invertir en el S&P 500, para que pueda tomar una decisión más informada para SU cartera.
¿Qué es el S&P 500?
S&P significa Custom & Poors, una de las firmas monetarias más conocidas del mundo durante los últimos 150 años.
El S&P 500 es un índice de aproximadamente 500 acciones estadounidenses de gran capitalización. Es un punto de referencia ampliamente utilizado para la eficiencia del mercado de inventario de EE. UU. Se diferencia del índice Dow Jones porque presenta una gama más amplia de acciones de tecnología y desarrollo. El Dow Jones consta únicamente de 30 acciones frente a las 500 del S&P.
Curiosamente, aunque el S&P 500 ofrece una mejor ilustración del rendimiento del “mercado de valores”, mis compradores de planificación financiera siempre usaron el Dow Jones como referencia.
A menudo me preguntaban: “¿Cómo está el Dow en este momento?”
Pero, una vez que aprende algo sobre cómo se está desempeñando el mercado o escucha una participación calificada en CNBC sobre lo que está haciendo el mercado, normalmente consultan con el S&P.
El S&P 500 también sirve como punto de referencia principal para el rendimiento de la equidad de EE. UU. Cuando el S&P 500 sube, otras acciones estadounidenses tienden a seguir adelante.
También ofrece a los comerciantes un muy buen indicador para verificar cómo se está desempeñando su cartera o su financiación segura. Por ejemplo, si usted es dueño de Tesla y el S&P está abajo, pero su inventario está arriba, se da cuenta de que su inversión está funcionando bien. ¡Gracias, Elón!
Sectores comerciales del S&P 500
Existen 11 sectores dentro del S&P 500clasificados por la proporción del índice representado por cada:
- Saber hacer en información (26,4%)
- Cuidado de la Salud (15,1%)
- Cliente Discrecional (11,7%)
- Finanzas (11,0%)
- Empresas de comunicación (8,1%)
- Industriales (7,9%)
- Productos básicos del cliente (6,9 %)
- Vitalidad (4,5%)
- Servicios públicos (3,1%)
- Propiedad Real (2.8%)
- Suministros (2,5%)
¿Qué se requiere para cotizar en el S&P 500?
En acuerdo con mundo spc, Para ser incluida dentro del S&P 500, una organización debe cumplir con los siguientes estándares:
- Debería tener su sede en los Estados Unidos.
- Presentar declaraciones monetarias ante la SEC (10-Ok stories)
- Tener una capitalización de mercado superior a $ 8.2 mil millones.
- Tener al menos el 50% de sus acciones ajustadas por flotación excelente cotizadas en un cambio de inventario de EE. UU.
- Ser considerada una empresa de “blue chip”, lo que significa que debe tener estabilidad y continuidad de ganancias y fondos de dividendos.
- No estar en proceso capitular.
- Deberá tener una capitalización de mercado de al menos $ 8.2 mil millones.
- Debe cotizar en NYSE, Nasdaq o Cboe BZX Change.
- Deberá haber publicado ganancias constructivas en los últimos 4 trimestres.
Las últimas incorporaciones incluyen: Crocs, ServiceNow y Zoom Video Communications.
Top 10 Corporaciones dentro del S&P 500
1. Apple Inc. (AAPL)
2. Empresa Microsoft (MSFT)
3. Amazon.com, Inc. (AMZN)
4. Alfabeto Inc. A (GOOGL)
5. Tesla, Inc. (TSLA)
6. Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)
7. Unitedhealth Group Inc (UNH)
8. Alfabeto Inc. C (GOOG)
9. Compañía Exxon Mobil (XOM)
10. Johnson & Johnson (JNJ)
Los negocios suelen cambiar, sin embargo, estos diez han sido bastante constantes en los últimos 5 años. Apple, Amazon y Google (alfabeto) son empresas tecnológicas. Estas tres empresas constituyen una gran parte del índice S&P 500. En realidad, a partir de octubre de 2019, ¡constituyen aproximadamente el 22% del índice completo!
Consejos sobre cómo poner dinero en el S&P 500
Hay muchas formas de gastar dinero en el S&P 500. Debe comprar acciones individuales, comprar un fondo indexado o un fondo cotizado en bolsa (ETF), o crear su propio fondo indexado M1 Finance (lo cubriré más adelante). )
Comprar acciones de una persona particular: Esta es probablemente la forma más difícil de gastar dinero en el S&P 500. No solo querrá tener una gran cantidad de dinero para tomar una posición, sino que también debe saber qué acciones comprar. E incluso si compra las acciones correctas, no hay garantía de que funcionen bien.
Comprar un fondo indexado: Un fondo indexado es una especie de fondo mutuo que tiene como objetivo rastrear el rendimiento de un índice de mercado seleccionado, como el S&P 500. Los fondos indexados son una forma efectiva de gastar dinero en el mercado de valores porque brindan diversificación y administración profesional.
Los 3 fondos mutuos más grandes en el S&P 500 son:
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
- Fondo de Índice Institucional de Vanguard Acciones Plus Institucionales (VINIX)
- Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)
Compra un ETF: Un Fondo de inversion (ETF) es una especie de fondo de financiación que rastrea la eficiencia de un activo específico o grupo de propiedades. Al igual que los fondos indexados, los ETF ofrecen diversificación y administración profesional.
Los 3 ETF más altos del S&P 500 son:
- SPDR S&P 500 ETF (ESPÍA)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Cuando no pueda lidiar con los altibajos del mercado de valores, no compre el S&P 500.
¿Deberías poner dinero en el S&P 500?
No hay una respuesta simple a esta consulta. Dependerá de sus objetivos, la tolerancia a las amenazas y el horizonte temporal. Cuando está invirtiendo a largo plazo y puede soportar un poco de volatilidad, entonces invertir en el S&P 500 también podría ser una opción sensata. Sin embargo, si está buscando retornos rápidos o no puede lidiar con los altibajos del mercado de valores, no compre el S&P 500.
Profesionales de Invertir dentro del S&P 500:
Diversificación: Si gasta dinero en el S&P 500, está comprando una parte de 500 empresas totalmente diferentes. Esta diversificación puede ayudarlo a protegerse de las pérdidas si alguna empresa tiene un rendimiento inferior. Y debido a que el índice representa 11 sectores comerciales diferentes y aproximadamente el 80% de la capitalización total de todos los mercados de valores de EE. UU., puede disfrutar de la diversificación total dentro de la economía de EE. UU.
Administración experta: Los fondos indexados y los ETF son administrados por profesionales que saben cómo puede decidir acciones y asignar propiedades, eliminando las conjeturas a la hora de invertir para muchas personas.
Precio bajo: Debido a que los fondos de S&P están monitoreando el índice, es posible que se requiera poca o ninguna gestión activa. Posteriormente, los administradores de fondos pueden mantener los precios al mínimo. Eso contrasta con los fondos mutuos administrados activamente, cuyos administradores intentan superar el índice de referencia.
Un ETF relación de gastos anual, normalmente inferior al 0,10 %, podría tener una impresión mínima en sus devoluciones totales. Esto se compara efectivamente con los MER del 1% al 2% que cobran anualmente los fondos mutuos activos.
El S&P 500 supera a los fondos administrados activamente: El índice supera a casi el 80 % de los fondos gestionados activamente.
Los fondos indexados S&P 500 pagan dividendos: Debido a que el índice representa las empresas más grandes de Estados Unidos, muchas son empresas bien establecidas que normalmente paga dividendos. Estos dividendos se pagan a los comerciantes por medio del fondo. Por ejemplo, el Schwab S&P 500 Index Fund tiene una rentabilidad por dividendo del 1,54%.
Eficiencia: El S&P 500 tiene una rentabilidad anual media del 9,4 % entre 1972 y 2021. ¡Y, como parece, genera rentabilidades positivas en la gran mayoría de los años!
Contras de invertir en el S&P 500:
Volatilidad: El mercado de valores puede ser riesgoso, lo que significa que el valor de su inversión puede subir y bajar. Cuando invierte por un breve período de tiempo, esta volatilidad suele ser una gran amenaza.
Sin devoluciones aseguradas: No hay garantía de que ganará dinero invirtiendo en el S&P 500, y puede perder dinero.
Sin diversificación mundial: El S&P 500 se invierte completamente en empresas que cotizan en bolsas de valores de EE. UU., y no hay publicidad en el extranjero para mercados establecidos o en crecimiento.
Acciones de capitalización gigante únicamente: El índice contiene las 500 empresas más grandes de EE. UU. que cotizan en bolsa. No ofrece diversificación en acciones de mediana y pequeña capitalización.
El S&P 500 no siempre lidera el mercado: Aunque ha superado a diferentes índices en los últimos tiempos, no siempre es así. Otros métodos de financiación, como el valor de inversión y las acciones de pequeña capitalización, han tenido mejores resultados en numerosos entornos de mercado.
Ponderación de capitalización de mercado: Aunque el S&P 500 representa a las quinientas empresas más grandes que cotizan en bolsa en Estados Unidos, el índice en sí se calcula por el peso de mercado de cada empresa parcial. Las empresas con la mayor capitalización de mercado constituyen una proporción desproporcionada del valor del índice. Por ejemplo, a partir de abril de 2022, el las diez participaciones más grandes dentro del índice representaron casi el 30% de su valor total. Una caída extrema en el valor de inventario de cualquiera de solo tres o cuatro de estas participaciones principales podría tener un efecto adverso descomunal en el rendimiento total del índice.
Cree su fondo indexado en M1 Finance
Con Finanzas M1, simplemente puede crear su fondo indexado individual y gastar dinero en el S&P 500 sin cargos administrativos ni comisiones. Además, puede reinvertir sus dividendos y desarrollar su financiación con el tiempo.
Para comenzar, regístrese en una cuenta gratuita y luego siga estos pasos:
1. Seleccione el S&P 500 de la lista de verificación de índices.
2. Elija las acciones que desea incorporar a su fondo. Podrá seleccionar las acciones manualmente o hacer que M1 Finance las elija principalmente en función de sus objetivos y tolerancia a las amenazas.
3. Organice un plan de financiamiento recurrente para gastar dinero en su fondo.
M1 Finance hace uso de un vehículo de financiación novedoso conocido como “Pies”. Estas son carteras diseñadas a medida que puede llenar con hasta 100 acciones individuales y fondos negociados en bolsa.
Podrá mantener la mayor parte de su efectivo en un pastel con tres o cuatro fondos de índice S&P 500 totalmente diferentes. Sin embargo, si desea diversificarse más allá del S&P 500, también puede organizar más pasteles, prestar atención a otros índices o seleccionar sus propias existencias individuales.
Cuando cree sus pasteles, M1 Finance los manejará por usted. Eso incluye un reequilibrio periódico para mantener las asignaciones de objetivos. Y no se cobra ningún pago por este servicio.
Usted será capaz de abrir una cuenta con M1 Finance sin efectivo en absoluto, aunque necesitará al menos $ 100 para comenzar a invertir (o $ 500 para cuentas de jubilación). Las cuentas accesibles incluyen cuentas de corretaje imponibles individuales y conjuntas; IRA convencionales, Roth, rollover y SEP; y cuentas de creencia y custodia. Estudie más en nuestra evaluación de Finanzas M1.
¿Debe comprar acciones individuales y crear su propio índice S&P 500?
No se puede negar que plataformas como M1 Finance, Robinhood y diferentes opciones ofrecerle un precio bajo y una técnica más fácil para crear su propio fondo de índice, no significa necesariamente que sea mejor.
Incluso con ingeniosas opciones de reequilibrio, aún debe someterse al método de comprar TODAS las 500 acciones individuales.
Y cuando un inventario está lejos del índice, querrá intercambiarlo y reequilibrar su cartera.
Es una cantidad de trabajo que no creo que brinde suficiente recompensa al alza.
¿Puede simplemente poner dinero en el S&P 500?
Algunos asesores financieros sugieren invertir todo o la mayor parte de su efectivo en el S&P 500. El consejo es muy común para los comerciantes jóvenes.
La especulación es que puede permitirse el lujo de estar 100% invertido en acciones, o algo parecido, porque incluso cuando el mercado cae, tendrá varios años para recuperarse.
Si bien entiendo el razonamiento detrás de cada sugerencia, no estoy esencialmente de acuerdo, al menos no en todas las circunstancias.
De ninguna manera es un concepto inteligente llevar su cartera total en un solo activo o fondo, incluso cuando se está desempeñando de manera muy efectiva, porque el S&P 500 lo ha hecho durante gran parte de la década anterior.
Sin embargo, no hay garantía de que el patrón continúe.
Mientras tanto, su cartera debe abarcar posiciones en inversiones de renta fija, como autoridades y bonos de la empresa, dinero y equivalentes de dinero. Estas posiciones no solo reducirán el efecto adverso de una caída en el mercado de valores, sino que también le permitirán mantener la liquidez, por lo que puede mejorar su posición de inventario después de una gran liquidación del mercado.
La mejor técnica también podría ser colocar la mayor parte de su inventario en el S&P 500 y diversificarse en diferentes sectores de inventario y mercados mundiales, incluidos bonos y dinero.
¿Cuál es la mejor estrategia para poner dinero en el S&P 500?
Anteriormente, enumeré los tres ETF y fondos mutuos más grandes invertidos en el índice S&P 500. Dado que estos son los fondos de índice S&P 500 más grandes y generalmente se mantienen en carteras administradas profesionalmente, cada uno representa una técnica preferida para gastar dinero en el índice.
La tabla a continuación proporciona un desglose de detalles muy completos de cada uno de estos seis fondos:
| Fondo / Función | Tipo de fondo | Financiamiento mínimo | Índice de gastos | 1 año de regreso | 5 años de regreso | 10 años de regreso |
| Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) | Fondo de inversión | $3,000 | 0,04% | -15,51% | 9,20% | 11,66% |
| Fondo de Índice Institucional de Vanguard Acciones Plus Institucionales (VINIX) | Fondo de inversión | $5 millones (como su nombre lo indica, este fondo está diseñado para establecimientos) | 0,04% | -15,50% | 9,21% | 11,67% |
| Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX) | Fondo de inversión | sin mínimo | 0,02% | -15,49% | 9,21% | 11,64% |
| SPDR S&P 500 ETF (ESPÍA) | fondo cotizado en bolsa | $1 por una acción fraccionaria | 0.945% | -15,53% | 9,09% | 11,56% |
| iShares Core S&P 500 ETF (IVV) | fondo cotizado en bolsa | No indicado | 0,03% | -15,50% | 9,20% | 11,66% |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | fondo cotizado en bolsa | sin mínimo | 0,03% | -15,39% | 9,23% | 11,68% |
Como puede ver, los seis fondos son muy comparables, en particular sus números de eficiencia de uno, cinco y diez años. Y aparte del SPY, todos tienen un índice de gastos efectivamente por debajo del 0,10%. La diferencia principal es que el VFIAX tiene una inversión inicial mínima de $ 3,000, mientras que cuatro fondos tienen ningún requisito mínimo o poco o nada.
Cualquiera de esos fondos (además del VINIX con su requisito mínimo de $5 millones) será una técnica apropiada para gastar dinero en el índice S&P 500.
Puede gastar dinero en cualquiera de esos fondos a través de la familia del fondo (Vanguard, Schwab, SPDR o iShares) o un distribuidor de descuento. Sin embargo, recuerde que mientras que los corredores a veces no cobran comisiones por la compra y venta de ETF, muchos cobran cargos por los fondos mutuos. Por lo tanto, es mejor optar por los ETF si está invirtiendo a través de un distribuidor.
¿Cuánto regresa el S&P 500 cada año?
los el rendimiento anual común del S&P 500 fue del 9,4 % entre 1972 y 2021. A lo largo de ese período de 50 años, el índice ofreció rendimientos constructivos en 40 años, con pérdidas en los 10 restantes.
El rendimiento ha sido mucho más espectacular para el período de 10 años desde 2012 hasta 2021. A lo largo de esa década, la rentabilidad media anual del S&P 500 fue de casi el 14,8%.
Pero siempre es importante tener en cuenta que estas estadísticas caracterizan los promedios. No debe esperar ganar un 9,4% en un año dado, aunque el retorno podría ser promedio durante una década o más. Además, anticipe años en los que el índice volverá más del 20% o perderá más del 20%.
Posteriormente, invertir en el índice S&P 500 se utiliza mejor como a técnica a largo plazo.
Ideas restantes sobre cómo invertir en el S&P 500
No hay duda de que el S&P 500 se ha convertido en la financiación del mercado de valores de referencia. Solo por ese motivo, debe caracterizar el lugar de inventario más grande de su cartera. Sin embargo, nunca se debe descuidar la diversificación, por lo que querrá mantener asignaciones más pequeñas en otros sectores de acciones y dinero y bonos.